ความสำคัญของกรณีนี้

กรณีการซื้อขายนี้เป็นเรื่องที่หายากมาก ๆ ซึ่งควรค่าแก่การศึกษาในแต่ละนักลงทุน

เหตุการณ์สวิสฟรังก์

ตามข้อมูลที่เปิดเผยโดยโบรกเกอร์ Forex FBS ลูกค้ารายหนึ่งของโบรกเกอร์นี้ได้ทำการซื้อ EUR/CHF ในวันเกิดเหตุการณ์สวิสฟรังก์ (15 มกราคม 2015) ซึ่งถือเป็นการซื้อที่เลวร้ายที่สุดในเวลาที่เลวร้ายที่สุด

เหตุการณ์ที่เกิดขึ้น

ย้อนกลับไปที่เหตุการณ์ “สวิสฟรังก์” ในวันที่ 15 มกราคม 2015 ธนาคารกลางสวิตเซอร์แลนด์ได้ประกาศลดอัตราดอกเบี้ยอย่างไม่คาดคิด และยกเลิกระดับอัตราแลกเปลี่ยนที่ 1.20 ระหว่างยูโรและฟรังก์สวิสที่รักษาไว้นับตั้งแต่เดือนกันยายน 2011 ฟรังก์และยูโรจึงหลุดออกจากกัน ธนาคารกลางสวิตเซอร์แลนด์ลดอัตราดอกเบี้ยเงินฝากอัตราโบรกเกอร์หลักลงเหลือ -0.75% และย้ายช่วงอัตราดอกเบี้ย Libor ของฟรังก์ 3 เดือนลงไปถึง -1.25% ถึง -0.25% ตลาดจึงเกิดความผันผวนอย่างรุนแรง ยูโรต่อฟรังก์ดิ่งลง 21.48% สู่ 0.9427 ทำให้เกิดระดับต่ำสุดในประวัติศาสตร์ ขณะที่ดอลลาร์ต่อฟรังก์ตกลง 27.1% สู่ระดับต่ำสุดในรอบสามปีที่ 0.7426 ตลาดหุ้นในสวิตเซอร์แลนด์และยุโรปก็ร่วงลง ทำให้เกิดความผันผวนที่ใหญ่ที่สุดตั้งแต่ปี 1970 เป็นต้นมา ฟรังก์เชื่อมโยงกับสกุลเงินหลัก 16 ประเภทปรับตัวขึ้นมากกว่า 20%

ผลกระทบจากเหตุการณ์

ผลลัพธ์ตรงจากความไม่แน่นอนในตลาด Forex คือความผันผวนที่เกิดขึ้นทำให้ตลาดมีสภาพคล่องขาดหายไป ส่งผลให้แพลตฟอร์ม Forex หลายแห่งได้รับความเสียหายอย่างหนัก แพลตฟอร์ม AvaTrade ในอังกฤษล้มละลายโดยตรง ขณะที่ Forex.com ในสหรัฐสูญเสีย 225 ล้านดอลลาร์ โดยราคาหุ้นร่วงลงมากกว่า 80% Barclays เสียหายเกือบ 100 ล้านดอลลาร์ และ Deutsche Bank สูญเสีย 150 ล้านดอลลาร์ นอกจากนี้นักลงทุนรายย่อยจำนวนมากล้มละลาย เป็นครั้งแรกที่มีบัญชีที่มียอดติดลบเกิดขึ้น

เรื่องราวของนักลงทุนที่รอด

ในเหตุการณ์นี้ หากคุณทำการซื้อขายฟรังก์ที่เกี่ยวข้องกับคู่นั้น หากใช้เลเวอเรจเกิน 5 เท่า แน่นอนว่าคุณจะต้องล้มละลาย! น่าสนใจว่า นักลงทุนที่มีการซื้อขายฟรังก์ก็ต้องประสบปัญหาล้มละลาย รวมทั้งบางคนถูกโบรกเกอร์เรียกร้องความเสียหายเพราะบัญชีของพวกเขามียอดติดลบ โดยทั่วไปแล้ว หากบัญชี Forex ล้มละลาย รедьครั้งแล้วก็จะสูญเสียยอดเงินทั้งหมด ซึ่งจะไม่มีเงินเหลือเลย การที่ยอดเงินเป็นเชิงลบ มีสาเหตุมาจาก ในระดับที่บัญชีเหลือศูนย์ในตำแหน่งที่ล้มละลาย ไม่สามารถทำการขายได้จึงทำให้เกิดยอดติดลบ

กรณีนักลงทุน FBS

อย่างไรก็ตาม นักลงทุนของ FBS นี้กลับรอดมาได้ เขาไม่ได้ล้มละลาย ในวันที่ 15 มกราคม 2015 เขาซื้อ 4 สัญญา EUR/CHF ราคาซื้อที่ 1.20 ในวันนั้น คืนเดียว ยูโรต่อฟรังก์ลดลงสูงสุดถึง 2350 จุด (ขึ้นอยู่กับข้อมูลจากโบรกเกอร์ที่แตกต่างกัน) การทำผิดอย่างรุนแรงในตลาดเช่นนี้และไม่เกิดการล้มละลาย เป็นเรื่องที่หายาก โดยเราไม่ทราบเงินทุนของนักลงทุนและตำแหน่งในขณะนั้น มีการคาดเดาว่าหากเขาทำการซื้อขาย 0.04 ล็อตของ EUR/CHF ความสูญเสียสูงสุดในวันนั้นจะอยู่ที่ประมาณ 2350*0.4=940 ดอลลาร์ เขาต้องมีเงินในบัญชีอย่างน้อย 1500 ดอลลาร์ เพื่อให้แน่ใจว่าไม่ถูกบังคับขายในวันนั้น โดยเขาใช้เลเวอเรจเพียงเล็กน้อยน้อยกว่า 4 เท่า ควรจะเป็นประมาณ 3 เท่า

การกู้คืนของนักลงทุน

เมื่อวันที่ 19 เมษายน 2018 EUR/CHF กลับมายัง 1.20 อีกครั้งนับตั้งแต่วันที่ 15 มกราคม 2015 นักลงทุนคนนี้ได้กู้คืนสถานะของเขา คาดว่าความเสียหายที่เขาได้รับตอนนี้คือค่า spread และอัตราดอกเบี้ยข้ามคืน FBS กล่าวว่านักลงทุนคนนี้ใช้บัญชีไร้ดอกเบี้ยข้ามคืน ดังนั้นเขาเกือบจะสามารถกล่าวได้ว่าเขาออกมาได้หมด

บทสรุปของกรณีนี้

น่าเสียดาย เจ้าของบัญชีนี้ไม่ได้เข้าสู่ระบบอีกหลังจากวันที่ 15 มกราคม 2015 คาดว่าเขาคิดว่าไม่มีความจำเป็นที่จะต้องเข้าสู่บัญชีที่ล้มละลายอีก ดังนั้นฉันจึงสงสัยว่านี่คือบัญชี Forex แบบเซ็นต์ ยอดเงินอาจไม่เกิน 50 ดอลลาร์ และทำการซื้อขาย 4 เซ็นต์ ทำให้นักลงทุนไม่สนใจที่จะตรวจสอบบัญชีที่คิดว่าตายแล้ว

เรียนรู้จากเหตุการณ์นี้

ไม่ว่าอย่างไร กรณีนี้สอนนักลงทุนให้รู้ว่า เลเวอเรจน้อยคือเคล็ดลับที่จะช่วยให้คุณอยู่รอดในตลาด Forex ได้ในระยะยาว และยังเป็นอาวุธที่สำคัญในการรับมือกับสถานการณ์ตลาดสุดขีด

ข้อมูลเพิ่มเติม

เรียนรู้เกี่ยวกับ Forex - ความรู้เบื้องต้นเกี่ยวกับการซื้อขาย Forex หากคุณต้องการเรียนรู้เพิ่มเติม กรุณาเยี่ยมชม: ความรู้พื้นฐานเกี่ยวกับ Forex